《通知》要求銀行業(yè)金融機構嚴守業(yè)務管理、風險合規(guī)及審計監(jiān)督“三道防線”，加強內(nèi)控體系建設，落實主體責任。針對開戶、資金匯劃、對賬、印章憑證管理及賬戶監(jiān)控等五個柜面業(yè)務關鍵環(huán)節(jié)，提出明確具體的監(jiān)管要求。

同時《通知》要求，對前期出現(xiàn)較多消費糾紛的代銷業(yè)務，銀行業(yè)金融機構要通過集中上收代銷業(yè)務審批權限，對代銷機構實行名單制管理以及加強代銷產(chǎn)品信息的公開公示等措施加強管理，特別強調(diào)要加強對客戶個人信息安全的保護。

《通知》要求銀行業(yè)金融機構重點領域嚴密設防，更加強調(diào)過程管理和行為管理。一是要“看好自己的門”、“管好自己的人”，加強營業(yè)場所和員工行為的管理。銀行業(yè)金融機構近期要組織開展一次重點崗位員工行為專項大排查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時采取相應措施，嚴肅整改。二是加強技術防控，在營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)金區(qū)全面實施同步的錄音錄像，加快推進銀行理財產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品銷售的錄音錄像工作，記錄業(yè)務辦理的全過程，加強監(jiān)控員工操作行為。

《通知》要求加大問責力度，確保已經(jīng)發(fā)生的風險事件處置的程序公平、方式合理、結果公正。實行涉事機構所在一級分行和總行業(yè)務條線的雙線查處及雙線整改問責。在對風險事件直接責任人進行嚴肅問責的同時，對管理不盡職、履職不到位的機構負責人和業(yè)務條線管理人員也要嚴格認定責任并嚴肅問責。對于性質(zhì)嚴重、負面影響大的風險事件，要比照案件問責標準嚴肅問責，絕不姑息，并建立內(nèi)部舉報核查制度。

《通知》要求銀行業(yè)金融機構提示公眾強化“五個警惕”，即警惕高息誘惑，警惕資金掮客，警惕他人代辦，警惕附加承諾，警惕信息泄露，進一步提高公眾資金和信息安全的自我保護意識，以加強對社會公眾的服務和宣傳。

近期全國發(fā)生多起存款糾紛事件，其中暴露出部分銀行業(yè)金融機構存在內(nèi)控制度執(zhí)行不力、員工管理不到位等問題。對此，銀監(jiān)會消保局鄧智毅局長介紹，銀監(jiān)會正依法對責任銀行進行立案查處，嚴格按照相關規(guī)定處罰當事人和責任人，為全行業(yè)重敲警鐘，確?？蛻艉戏嘁婧豌y行業(yè)合規(guī)經(jīng)營；同時要求各銀行業(yè)金融機構進行全面風險排查，梳理業(yè)務流程，深查嚴糾管理漏洞。

返回列表