在大宗商品供應(yīng)鏈的廣闊天地中，市場行情猶如變幻莫測的海洋，時而風平浪靜，企業(yè)順風順水；時而波濤洶涌，企業(yè)面臨生死考驗。同樣身處這片海洋，為何有的企業(yè)折戟沉沙、暴雷清算，而有的國企卻能逆勢而上、穩(wěn)健擴張？關(guān)鍵就在于風控——這一國企穿越周期的強大引擎與“定海神針”。

行情同途，結(jié)果殊異：風控定生死

“同樣做銅、鋁、煤、油的貿(mào)易，為何結(jié)果天差地別？”這是眾多從業(yè)者心中的疑問。答案簡潔而有力：風控。有人誤以為風控僅僅是“防出事”，實則不然。真正高水平的風控，能助力企業(yè)預(yù)判風險、優(yōu)化結(jié)構(gòu)、精準選擇客戶、合理配置資源。

當行情波動、信用收緊的暗流涌動時，風控體系健全的國企能提前踩下剎車，鎖定利潤，穩(wěn)健經(jīng)營；而缺乏風控意識的國企，仍在盲目加杠桿、擴融資，等發(fā)現(xiàn)風險時，早已陷入“崩盤”的絕境。市場決定漲跌，這是客觀規(guī)律；而風控決定生死，這才是國企在大宗商品領(lǐng)域立足的根本。

風險常態(tài)，國企與風險共舞

大宗商品行業(yè)，波動是永恒的主題，風險是與生俱來的特質(zhì)。從原油的跌宕起伏，到煤炭的周期性變化；從鋼材的價格震蕩，到農(nóng)產(chǎn)品的季節(jié)性波動，沒有哪一個品種能夠永遠風平浪靜。國企深耕其中，就注定要與風險共舞。

關(guān)鍵在于，國企是被動地被風險拖著走，還是主動地與風險共舞、掌握節(jié)奏。風控體系強大的國企，能夠做到“風險前置”。在行情暴漲前，巧妙鎖倉、精準對沖，提前鎖定收益；在客戶資金鏈緊張前，敏銳調(diào)整授信，避免損失擴大；在政策收緊前，靈活調(diào)整交易結(jié)構(gòu)，確保合規(guī)經(jīng)營。而風控薄弱的國企，往往在風險爆發(fā)后，才無奈地解釋“模型沒提示”“客戶之前都正?！?。殊不知，風險從來不是突然爆發(fā)的，而是長期被忽視、被掩蓋、被慣性麻痹后的集中宣泄。

風控“進化”從防御到賦能之路

回顧國企風控體系的發(fā)展歷程，猶如一部波瀾壯闊的進化史詩。

從“防風險”到“用風險”

“風險是利潤的源泉?！痹诖笞谏唐奉I(lǐng)域，這句話蘊含著深刻的哲理。價格波動意味著機會，但只有風控能力強的國企，才能將風險轉(zhuǎn)化為實實在在的利潤。

當別人因市場恐慌而被迫平倉時，它們敢于果斷加倉，抓住抄底的機會；當市場陷入恐慌性拋售時，它們敢于反向鎖貨，穩(wěn)定市場價格；當銀行收緊授信、資金鏈緊張時，它們憑借穩(wěn)健的風控體系，依然能夠保持資金鏈的穩(wěn)健。這些“敢”的背后，并非盲目沖動，而是系統(tǒng)化的風險認知和強大的風控能力在支撐。

舉個例。我們團隊憑借敏銳的風險洞察力，發(fā)現(xiàn)提貨不及時，貨款延遲支付、融資頻繁。我們果斷采取行動，和對方溝通，發(fā)現(xiàn)問題，收縮授信、收回貨權(quán)。結(jié)果，那幾家客戶不到兩個月就紛紛暴雷。有人問我憑什么判斷如此迅速準確，我回答：因為風控不是預(yù)測未來，而是洞察當下。

風控“集體能力”

風控不是某個部門的獨角戲，而是國企整個系統(tǒng)的協(xié)同作戰(zhàn)。在成熟的大宗國企里，風控貫穿于企業(yè)運營的每一個環(huán)節(jié)。

采購環(huán)節(jié)，風控人員仔細甄別供應(yīng)商風險，確保原材料的質(zhì)量與供應(yīng)穩(wěn)定性；物流環(huán)節(jié)，他們嚴密監(jiān)控貨權(quán)與倉儲，防止貨物丟失或損壞；銷售環(huán)節(jié)，他們精準識別客戶信用，避免壞賬損失；資金環(huán)節(jié)，他們精心設(shè)計對沖與融資結(jié)構(gòu)，降低資金成本，提高資金使用效率。風控與業(yè)務(wù)同頻共振，共同構(gòu)成了國企強大的“免疫系統(tǒng)”。

風控“護城河”

大宗商品行業(yè)的殘酷現(xiàn)實在于行情好時，人人都能賺錢，一片繁榮景象；行情差時，只有少數(shù)風控能力強的國企能夠活下來，繼續(xù)前行。那些能夠穿越周期的國企，都有一個共性：風控能力極強。它們懂得把握節(jié)奏，在該收縮時果斷收縮，在該擴張時大膽擴張；它們懂得收放自如，不盲目跟風，不賭命冒險。

我見過太多企業(yè)因一時的貪婪而陷入萬劫不復(fù)的深淵，也見過少數(shù)國企憑借穩(wěn)健的風控贏得市場的尊重與信任。市場的風浪不可控，但國企手中的舵卻可以掌握方向。風控的真正意義，不是追求企業(yè)永遠不出事，而是讓企業(yè)在出事時能夠穩(wěn)住陣腳，迅速調(diào)整，繼續(xù)前行。這才是風控的最高境界，也是國企穿越周期的底氣所在。

風控——國企的定力與未來底氣

在我看來，風控能力就是國企的底層競爭力。它決定著國企能否在行情波動中不被淘汰，成為市場的常青樹；它決定著金融機構(gòu)是否敢于信任國企，為國企提供充足的資金支持；它決定著資本市場是否看好國企，為國企的發(fā)展注入強大動力；它更決定著國企能否在危機中實現(xiàn)擴張，抓住機遇，實現(xiàn)跨越式發(fā)展。

風控強的國企，周期只是成長的考驗，每一次考驗都是一次蛻變的機會；風控弱的國企，周期就是生命的終點，一旦遭遇風險，便可能一蹶不振。所以，當別人還在抱怨市場的不確定性和殘酷性時，國企應(yīng)該問自己：“我們的風控體系，是否足夠強大，能夠讓企業(yè)活過下一個周期？”因為在大宗商品的世界里，風險不是敵人，國企的風險管理能力才是抵御風險、穿越周期的堅固“護城河”。

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